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Factoring de Importación Puerto Rico

Obtén mayores plazos para pagar las compras que realiza tu empresa en el exterior, y/o la posibilidad de compartir el descuento otorgado por los proveedores con Factoring de Importación que te ofrece Bancolombia Puerto Rico.

Comunícate con tu contacto comercial

Modalidades

Según su modelo de negocio, Bancolombia Puerto Rico ofrece dos alternativas para contratar este servicio:

  • Sin recurso del proveedor con descuento otorgado por el proveedor.
  • Sin recurso del proveedor sin descuento (Intereses vencidos asumidos por el importador).

Beneficios

Si eres importador (pagador) puedes:

  • Obtener financiación para el pago de las importaciones hasta por 180 días.
  • Mejorar el ciclo de negocios y flujos de caja, optimizando las cuentas por pagar.
  • Mantener los estados financieros libres de deuda.
  • Generar eficiencia operativa y administrativa.
  • Aprovechar los descuentos por pronto pago ofrecidos por los proveedores del exterior.
  • Recibir acompañamiento y asesoría de un equipo de ventas especializado.

Para el exportador (proveedor) puedes:

  • Obtener liquidez inmediata que mejora el ciclo del negocio.
  • Mejorar los indicadores financieros por liberación de capital de trabajo.
  • Generar la posibilidad de exportar mayores volúmenes, a mayores plazos.
  • Negociar de forma directa con los clientes importadores.
  • Tener seguridad de pago y eliminar el riesgo al proveedor en el exterior.

Características

  • Monto máximo del desembolso: según Límite Máximo de Endeudamiento (LME*) aprobado al importador (pagador).
  • Plazo mínimo: 30 días.
  • Plazo Máximo: máximo 180 días, según el ciclo del negocio se podrá revisar operación con plazo menor a un año.
  • Abono a capital: pago único al vencimiento del documento crediticio y dos opciones de abono a capital de intereses: anticipado/vencido.
  • Moneda: aplica para documentos crediticios emitidos en Dólares americanos.
  • Desembolso: transferencia a la cuenta del exportador (proveedor) en Dólares americanos o Euros.
  • Prepago: para la modalidad con descuento/intereses anticipados, los prepagos no generan devoluciones al importador (pagador).
  • Prórrogas: previa evaluación del ciclo de negocio del importador, siempre y cuando el plazo máximo de la operación sea menor a 360 días.
  • Gravamen a Movimientos Financieros: exentos del pago de GMF (4x1.000) para importadores colombianos.
  • Costos asociados: no se generan por consultas al estado de cuenta o a los extractos del producto, expedición de certificados, paz y salvos, cartas aclaratorias o cualquier tipo de comunicado que solicite el cliente.
  • Compartir descuento: posibilidad de compartir el descuento otorgado por sus proveedores del exterior con la Compra sin Recurso de sus facturas derivadas de importaciones.

*LME = Límite Máximo de Endeudamiento: por el cual el Grupo Bancolombia estaría dispuesto a realizar operaciones, hasta por el monto del LME, según las condiciones pactadas en los convenios, siempre que se cumplan los requisitos y procedimientos acordados para cada una de las operaciones.

Tasas

Tasas de operaciones

Varían de acuerdo con las compras de la empresa, la calidad de riesgo del importador (proveedor), el plazo de la factura, el descuento otorgado por el exportador (proveedor) y del objeto de la negociación.

La tasa de mora se pacta en los documentos soportes de la negociación, generalmente son 3 puntos adicionales a la tasa bajo la cual se hizo la operación.

Para obtener más información sobre la tasa, comunícate con tu contacto comercial en Bancolombia Panamá.

Cómo acceder al Factoring de Importación Bancolombia Puerto Rico

Para solicitar una operación el importador (pagador), debe presentar la siguiente documentación:

  • Carta de Cesión del Exportador debidamente firmada.
  • Copia del documento crediticio.
  • Copia del documento de transporte como prueba de embarque de la mercancía.
  • Carta de Aceptación del Importador.
  • Certificado de Existencia y Representación Legal si es importador persona jurídica colombiana.
  • Certificado de Comerciante si es persona natural residente en Colombia.

*Si eres exportador residente por fuera de Colombia, debes presentar la documentación indicada según tu país de residencia.

Información relacionada con el Factoring de Importación Puerto Rico
  • Terminación del producto

    La terminación de este producto está sujeta a la finalización de la relación contractual que tienes con Bancolombia Puerto Rico. Por lo general, la vigencia de la relación contractual será indefinida y cada una de las partes la podrá terminar mediante aviso dado a la otra parte por escrito.

    Causales de terminación

    Cancelación por el LME*:

    • El LME (Límite Máximo de Endeudamiento) que te fue aprobado debe renovarse cada año, para lo cual puedes comunicarte con el gerente comercial encargado.
    • El LME puede ser bloqueado por: vencimiento de la vigencia, inactividad, mora o por decisión administrativa o comercial.
    • Si el LME lleva 6 meses o más inactivo, deberás realizar la solicitud de reactivación al gerente comercial encargado.

    *LME = Límite Máximo de Endeudamiento que Grupo Bancolombia estaría dispuesto a realizar operaciones, hasta por el monto del LME, según las condiciones pactadas en los convenios y siempre que se cumplan los requisitos y procedimientos acordados para cada una de las operaciones.

    ¡Factoring de Importación, lo que tu empresa necesita!

    Gestiona tus cuentas por pagar, generando eficiencias en los estados financieros y mejorando las relaciones con los proveedores del exterior al permitirles obtener liquidez sobre tus facturas.

    Comunícate con tu contacto comercial para que te brinde información más detallada sobre este producto.

    Gestione tus cuentas por pagar en tu empresa.

    Tu empresa puede estar buscando otras alternativas, por eso te ayudamos a escoger la modalidad de Factoring apropiado.

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